Elaborado por LC Gaming, en estricta observancia de los marcos legales nacionales y los estándares internacionales en materia de debida diligencia. 

I. Marco Jurídico Vigente y Entorno Regulatorio:

 La operación de actividades de juego y sorteos en territorio nacional se fundamenta en la Ley Federal de Juegos y Sorteos (LFJS) y su Reglamento. El cumplimiento normativo actual debe atender a la reciente evolución del ecosistema jurídico:

• Validez de Títulos Concesionarios: Tras las reformas reglamentarias de noviembre de 2023 (específicamente la modificación del Art. 91 y la derogación del Art. 137 Bis), la legalidad de las operaciones de juegos de azar en modalidad remota se sustenta en el principio de no retroactividad y, en casos específicos, en las suspensiones y medidas cautelares ratificadas por el Poder Judicial Federal.
• Principio de Legalidad Monetaria: Con base en la Ley Monetaria de los Estados Unidos Mexicanos, queda estrictamente prohibida la captación de apuestas o el pago de premios en divisas distintas al Peso Mexicano (MXN), asegurando la trazabilidad financiera dentro del sistema bancario nacional. 

II. Obligaciones de Debida Diligencia y Prevención de Lavado de Dinero (PLD):

 De acuerdo con las facultades de supervisión de la Secretaría de Gobernación (SEGOB) y las directrices de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), los permisionarios están sujetos a los siguientes controles:

• Control de Capacidad Legal y Edad: Implementación obligatoria de protocolos de autenticación para garantizar la exclusión total de menores de edad, en cumplimiento con el interés superior de la niñez y la normativa de protección de grupos vulnerables.
• Identificación Integral del Cliente (KYC): Integración de expedientes de identificación que permitan acreditar fehacientemente la identidad del usuario, vinculando de forma unívoca la titularidad de la cuenta de juego con los instrumentos de pago utilizados.
• Umbrales de Aviso y Reporte: En cumplimiento con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), toda transacción que iguale o supere las 645 Unidades de Medida y Actualización (UMA) debe ser notificada mediante los avisos correspondientes a las autoridades hacendarias.
• Preservación Documental: Obligación de resguardo y disponibilidad de la información de identificación y registros transaccionales por un periodo mínimo de diez años, alineado con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

III. Mitigación de Riesgos Jurídicos y Operativos:

 Para salvaguardar la licencia de operación y la responsabilidad legal de la entidad, se establecen los siguientes protocolos de seguridad jurídica:

• Prevención de Suplantación de Identidad: Aplicación de criterios de verificación biométrica para asegurar la voluntad del titular y mitigar el riesgo de nulidad en los contratos de juego por vicios en el consentimiento.
• Detección de "Mulas de Dinero" y Recursos Ilícitos: Monitoreo constante de patrones transaccionales para prevenir que la plataforma sea utilizada como vehículo de colocación, estratificación o integración de recursos procedentes de actividades delictivas.
• Control de Identidades Múltiples: Mecanismos de seguridad orientados a evitar la duplicidad de registros, asegurando que el cumplimiento de los límites de apuesta y políticas de juego responsable sean aplicables por persona física de manera única.
• Transparencia y Certidumbre Transaccional: Aplicación de auditorías de datos y reglas de supervisión para garantizar que cada flujo de capital, tanto en depósitos como en retiros, sea plenamente auditable por las autoridades regulatorias en cualquier momento.

IV. Conclusión de Cumplimiento:

El protocolo de LC Gaming garantiza que el operador actúe bajo los principios de legalidad, honradez y transparencia, mitigando las contingencias administrativas y penales derivadas del incumplimiento de las obligaciones de reporte e identificación exigidas por el Estado Mexicano. 

*Gerardo Ballesteros Félix Díaz, es Abogado Especialista en Juegos y Sorteos y socio principal del bufet de abogados LC Gaming.