Se publicó la evaluación nacional de riesgos de Malta de 2023

La NRA tiene una relevancia significativa para las personas sujetas, ya que les proporciona información crucial sobre los riesgos existentes y les permite ajustar eficazmente su enfoque de cumplimiento y sus estrategias de mitigación de riesgos.

Coordinada por el Comité Nacional de Coordinación para la Lucha contra el Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo (NCC), la NRA se desarrolló en estrecha colaboración con todas las autoridades gubernamentales involucradas en la lucha contra los delitos financieros y organismos representativos del sector privado.

Los hallazgos clave de la NRA incluyen:

El riesgo residual general de lavado de dinero de Malta ha disminuido en comparación con la ENR de 2018, lo que refleja la eficacia de las medidas de mitigación implementadas por las autoridades y el sector privado.

Se registraron mejoras notables en varios sectores, incluidas las personas jurídicas, los proveedores de servicios empresariales y fiduciarios, la banca, los servicios de inversión, los contadores y auditores, los juegos y los proveedores de servicios de activos financieros virtuales.

Otros sectores, en particular las instituciones financieras, los agentes inmobiliarios y los comerciantes de bienes de alto valor, también registraron niveles de riesgo más bajos. Sin embargo, en comparación con otros, estos sectores son susceptibles a un mayor riesgo de lavado de dinero.

Algunos de los mayores riesgos identificados incluyen el lavado de dinero proveniente del tráfico de drogas, el crimen organizado extranjero y el fraude (incluido el cibercrimen).

Las tipologías de lavado de dinero que presentan un mayor nivel de riesgo residual incluyen el abuso de efectivo y negocios basados en efectivo, el uso de empresas registradas en Malta que carecen de vínculos suficientes con Malta, estructuras corporativas complejas y la adquisición de bienes muebles e inmuebles de alto valor.

Se encontró que los riesgos residuales asociados con el financiamiento del terrorismo, el financiamiento de la proliferación y las sanciones financieras selectivas eran moderados.

Todas las personas sujetas están obligadas a considerar los riesgos identificados en esta última versión de la ENR como parte de su proceso de evaluación de riesgos, revisando y actualizando sus controles, políticas y procedimientos según sea necesario para reflejar y mitigar los riesgos identificados.