La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras (OCIF) busca aprobar cinco nuevos reglamentos que rigen tanto el sector bancario local como internacional, incluyendo una nueva normativa para fiscalizar las apuestas deportivas en Puerto Rico.

La nueva reglamentación consolidó normas antiguas y modernizó prácticas administrativas, reforzando la capacidad del regulador, informó la comisionada, Natalia Zequeira Díaz.

En este reglamento lo que se está haciendo es que, en vez de que las instituciones tengan que ir al reglamento inicial y a sus cinco enmiendas, se están consolidando en un solo documento unificando, buscando economía procesal entre el regulador y los supervisado”  explicó Natalia Zequeira Diaz comisionada de la OCIF

Es la primera vez en casi dos décadas que la OCIF se embarca en una revisión abarcadora de las reglas de juego que rigen a la mayor parte del sistema financiero de Puerto Rico, desde bancos comerciales hasta los llamados “cashitos”.

“La OCIF se está moviendo para revisar y actualizar sus reglamentos, porque entendemos que esto es un esfuerzo muy importante”, indicó Zequeira Díaz.

Las enmiendas a los reglamentos que maneja la OCIF responden a una orden que emitió el Departamento de Estado a principios de año, bajo la entonces designada secretaria Verónica Ferraiuoli. La orden requirió a todas las agencias revisar todos los reglamentos que no hubieran sido enmendados en los pasados cinco años, en o antes del pasado 9 de mayo.

El cumplimiento de la orden ahora está bajo la supervisión del nuevo puesto de coordinador de eficiencia gubernamental o el llamado “DOGE local”, y que hace referencia al Departamento de Eficiencia Gubernamental creado a nivel federal por el presidente Donald Trump.

Ferraiuoli ocupa el cargo de coordinadora, luego de que la gobernadora Jenniffer González Colón retirara su nominación por no contar con el aval del Senado.

De no publicarse enmiendas dentro de ese término, las agencias tendrán hasta junio próximo para justificar por qué esos reglamentos no deben ser automáticamente derogados.

En el caso de la OCIF, el período de comentarios del público a los borradores propuestos estará vigente hasta el próximo lunes, 9 de junio.

 NUEVO REGLAMENTO DE APUESTAS DEPORTIVAS

De otra parte, ante la creciente creación de establecimientos de apuestas deportivas en Puerto Rico, la OCIF redactó un nuevo reglamento para tener mayor visibilidad de esos negocios y fiscalizarlos.

Al presente, no existe un reglamento de apuestas deportivas y la fiscalización de ese tipo de negocios es una tarea compartida entre la Comisión de Juegos de Puerto Rico y la OCIF.

“El Reglamento de Apuestas Deportivas tiene el propósito de establecer las reglas y normas en los eventos de apuestas en eventos deportivos y ligas de juegos electrónicos (como eSports), para que estos sean supervisados y fiscalizados por la OCIF y a su vez, verificar el cumplimiento de la Ley 81-2019 (Ley de la Comisión de Juegos del Gobierno de Puerto Rico)”, dijo Zequeira Díaz.

La OCIF, hasta el momento, solo tiene visibilidad sobre las apuestas deportivas que se dan dentro de los casinos. Sin embargo, existen unos nueve operadores principales de apuestas deportivas y 40 satélites, según datos provistos por la Comisión de Juegos.

Con el reglamento, la OCIF podrá realizar exámenes y monitoreo de la industria, así como desarrollar herramientas y procesos para prevenir e identificar posibles actividades de lavado de dinero y cualquier otra violación al marco legal estatal y federal.

Además, exigiría a estos concesionarios presentar notificaciones a la OCIF, libros y registros, estados financieros, controles internos y cumplimiento con otras leyes aplicables, entre otros asuntos.

ENMIENDAN REGLAMENTOS INTERNOS

De otra parte, como parte de los procedimientos internos de la agencia, la OCIF revisó el Reglamento para la Expedición y Renovación de Licencias, para incentivar a que las más de 4,445 entidades bajo la jurisdicción del regulador inicien el proceso de renovación de licencia antes de los 31 de diciembre.

Queremos premiar a las instituciones que renuevan sus licencias diligentemente. Todas aquellas licencias que hayan sido presentadas para renovación previo a la fecha de vencimiento -31 de diciembre-, la institución podrá continuar operando en enero aunque todavía la renovación esté pendiente”, explicó Zequeira Díaz.

 Según datos de la OCIF, al 31 de diciembre pasado, solo se recibieron 1,921 solicitudes para renovar sus licencias, lo que supone menos de la mitad (43.2%) de todas las solicitudes que debían someterse.

Asimismo, se enmendó el Reglamento sobre Normas de Seguridad y para Operación del Sistema de Operación Electrónica Mediante Cámaras de Seguridad, para que se guarde el contenido en la nube, dijo la comisionada.

Luego de la publicación de los edictos de las enmiendas a estos cinco reglamentos, Zequeira Díaz estima que el proceso desde que se reciben las sugerencias y comentarios hasta que entre en vigor pudiera demorar unos seis meses.