Banco de Crédito del Perú prohíbe usar cuentas de ahorro personales para colectas, rifas y apuestas

El Banco de Crédito del Perú (BCP), la entidad financiera de mayor alcance en el país, anunció una modificación en el contrato de sus cuentas de ahorro dirigidas a personas naturales. La actualización establece nuevas restricciones sobre el tipo de operaciones permitidas y endurece los controles respecto al origen de los fondos recibidos.

De acuerdo con lo detallado por la entidad, las cuentas personales no podrán ser utilizadas para recibir dinero vinculado a actividades como colectas, recaudaciones, rifas o sorteos organizados sin autorización previa del banco. En caso de detectarse este tipo de movimientos, la institución podrá proceder al cierre de la cuenta.

La medida también alcanza a operaciones relacionadas con loterías, juegos de azar y apuestas, así como depósitos realizados por terceras personas cuando estos estén vinculados a dinámicas de recaudación masiva o actividades no permitidas bajo el contrato vigente.

Asimismo, las nuevas condiciones establecen que las cuentas de ahorro personales no podrán utilizarse para recibir aportes destinados a campañas políticas, reforzando así los mecanismos de control y cumplimiento normativo.

Con este cambio contractual, el BCP busca delimitar con mayor claridad los usos permitidos de sus cuentas de ahorro individuales y fortalecer sus políticas de prevención y supervisión financiera.

“En aplicación de lo señalado en el artículo 1430 del Código Civil, el banco podrá cerrar las cuentas y/o resolver este contrato cuando se dé cualquiera de las situaciones establecidas a continuación, en cuyo caso el cierre de la cuenta y/o la resolución del contrato se producirá de pleno derecho en la fecha en que el banco comunique al cliente su decisión de valerse de esta cláusula resolutoria”, explica el BCP.

¿Qué quiere decir esto? Es bastante claro: si un usuario usa su cuenta para hacer una colecta de dinero, recibir dinero de una rifa, sorteo, lotería que organiza, si organiza una apuesta, e inclusive si se usa para depósitos hechos por otras personas", el banco puede decidir cerrar la cuenta. Esto, siempre y cuando el usuario no esté autorizado para esto.

¿A quiénes afecta esto? Virtualmente, a varios usuarios. Pero, dada la tendencia actual, afectará a los nuevos emprendedores que han empezado a organizar sorteos y rifas por redes sociales, inclusive a los que usan cuentas personales para recibir dinero de emprendimientos de suscripción por sorteos semanales.