Estrategias para combatir el fraude en juegos de azar en línea, por la ANJ

En particular, la guía establece una tipología no exhaustiva de los casos de fraude que pueden cometer los jugadores con una cuenta en línea. Para cada caso, aclara las acciones que se deben implementar según la legislación vigente, o formula recomendaciones y mejores prácticas sobre el destino de la cuenta del jugador y su saldo.

¿Por qué una guía?

La guía sobre la lucha contra el fraude es una herramienta de derecho flexible (soft law) que tiene como objetivo responder a las preguntas frecuentes que plantean los operadores respecto al manejo de casos de fraude cometidos por los jugadores. Forma parte de un objetivo más amplio para lograr que las prácticas de los operadores cumplan con las disposiciones aplicables, sin crear nuevas obligaciones y sin perjuicio de la libertad contractual de la que disfrutan los operadores.

Este ejercicio fue impulsado por el diálogo continuo entre el regulador y los operadores autorizados, así como por intercambios adicionales con el mediador de juegos. Además, las fases de consulta que precedieron a la adopción de la guía fueron pasos esenciales para lograr una visión compartida de los desafíos y los medios a implementar para alcanzar la mayor eficacia posible en la lucha contra el fraude.

La guía describe una tipología no exhaustiva del fraude por parte de los jugadores

La guía establece una tipología de casos de fraude que pueden cometer los jugadores, sin pretender ser exhaustiva. Reitera la necesidad de recopilar pruebas convincentes para caracterizar el fraude y proporciona una revisión de la jurisprudencia para evaluar el nivel de prueba esperado por los jueces en caso de un litigio y, por extensión, los elementos que los operadores deben reunir para tipificar un fraude. Finalmente, para cada tipo de fraude caracterizado, la guía aclara las acciones a tomar bajo la legislación actual o emite recomendaciones con respecto al destino de la cuenta del jugador y su saldo.

Marco de referencia para la lucha contra el fraude y contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, definido el 9 de septiembre de 2021, por decreto del Ministro de Economía, Finanzas y Recuperación y del Ministro del Interior, accesible aquí.