España Establece Agencia Antiblanqueo: Cambios para el Sector del Juego

El Gobierno español crea la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI)

El Ministerio de Economía ultima una profunda metamorfosis en su arquitectura de prevención del blanqueo de capitales. Anunciada a finales de julio, la creación de la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (ANIFI) concentrará las funciones que actualmente se encuentran repartidas entre el SEPBLAC y otros organismos.

Esta nueva autoridad asumirá de forma integral las competencias de inteligencia financiera, supervisión, inspección y potestad sancionadora. El Gobierno prevé que la ANIFI disponga de un presupuesto de unos 50 millones de euros anuales para la lucha contra el antiblanqueo, para poder operar de manera eficiente y moderna.

Una nueva tasa para el sector financiero y del juego

Para sostener este presupuesto sin cargar el coste a los ciudadanos, Economía creará una tasa específica que deberán abonar los sujetos obligados por la normativa antiblanqueo. Entre los sectores afectados se encuentran:

Entidades financieras y brókeres.

Compañías aseguradoras y gestoras.

Entidades de pago y plataformas de criptoactivos.

Operadores de juego (tanto en su modalidad presencial como online).

El gravamen no será una cantidad fija para todas las empresas, sino que se calculará en función del activo total de cada sujeto obligado. No obstante, se ha establecido un límite máximo de 1,5 millones de euros anuales por entidad. El devengo de esta tasa está previsto para el 1 de febrero de cada año, quedando explícitamente excluidos del pago los notarios y registradores.

Respuesta a las advertencias de Europa

La reforma integral del sistema español de prevención del blanqueo de capitales responde no solo a una necesidad de modernización, sino también a las presiones internacionales.

Desde Europa se habían emitido advertencias sobre el actual modelo de financiación del SEPBLAC. En su informe anual de 2024, el Banco Central Europeo (BCE) señaló que el mecanismo vigente podría no ajustarse completamente a las estrictas restricciones europeas sobre financiación monetaria. A esto se sumaron las alertas del Tribunal de Cuentas español, que ya había advertido de la falta de medios humanos, tecnológicos y financieros suficientes en el organismo saliente.

Ingresos por sanciones y próximos pasos

Además de la tasa, la nueva autoridad contará con una vía de financiación secundaria. El anteproyecto establece que la ANIFI podrá destinar a su propio presupuesto hasta el 10% de lo recaudado a través de las multas que imponga, siempre y cuando esta cantidad no supere el 5% de su presupuesto anual. Todo el dinero que exceda esos límites deberá ingresarse directamente en el Tesoro Público.

El anteproyecto de ley se encuentra actualmente en fase de audiencia e información pública. Por ello, el modelo definitivo aún está sujeto a modificaciones durante su tramitación. Los operadores de juego y demás entidades afectadas tienen hasta el 30 de septiembre de 2026 para presentar sus alegaciones y propuestas al Ministerio de Economía a través de los canales oficiales.