La UE regula las primeras normas del mundo para los negocios con criptomonedas

La UE lleva casi tres años planeando una ley llamada Ley de Mercados de Criptomonedas (MiCA por sus siglas en inglés). La idea es regular los activos digitales como las stablecoins y el bitcoin para proteger a los inversores y acabar con la evasión fiscal y el blanqueo de dinero.

El mes pasado, el Parlamento Europeo dio el visto bueno a la ley MiCA. Fue una victoria aplastante, con la friolera de 517 votos a favor y sólo 38 en contra. Esta ley podría cambiar las reglas del juego porque es la primera vez que los gobiernos intervienen realmente para regular la industria de las criptomonedas a gran escala.

La aprobación de la regulación de los mercados de criptoactivos (MiCA) aporta por primera vez al mercado de las criptomonedas una supervisión reguladora a escala de la UE.

Las autoridades nacionales dispondrán de tres meses para desarrollar el marco de autorización necesario para las criptoempresas que deseen hacer negocios.

En el caso de las mayores organizaciones de criptodivisas, los gobiernos nacionales deberán transmitir periódicamente información a la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA por sus siglas en inglés).

Las nuevas normas tendrán potencialmente un gran impacto en los criptocasinos y otros negocios de juego activos en este espacio.

Directrices AML de la MiCA

Con el fin de evitar la duplicación con el recientemente aprobado marco AML de la Unión Europea, que incluía normas que rigen la criptomoneda, MiCA no toca en gran medida el blanqueo de dinero.

Sin embargo, las nuevas normas incluyen disposiciones que obligan a la Autoridad Bancaria Europea (ABE) a mantener una lista de criptoempresas no conformes.

La MiCA también exige que las organizaciones que lleven a cabo actividades de criptomoneda, cuando la empresa matriz esté situada en un país incluido en la lista de la UE de Estados de alto riesgo para el blanqueo de capitales y en la lista de la UE de jurisdicciones no cooperativas a efectos fiscales, apliquen "controles reforzados" en consonancia con el marco de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE.  

"Estoy muy satisfecha de que hoy cumplamos nuestra promesa de empezar a regular el sector de las criptomonedas", ha declarado la ministra sueca de Hacienda, Elisabeth Svantesson.
"Los recientes acontecimientos han confirmado la urgente necesidad de imponer normas que protejan mejor a los europeos que han invertido en estos activos, y eviten el uso indebido de la criptoindustria con fines de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo."

Desarrollo del marco de la criptomoneda

La Comisión Europea presentó inicialmente las normas propuestas en septiembre de 2020. MiCA forma parte de un paquete más amplio de finanzas digitales que tiene como objetivo "desarrollar un enfoque europeo que fomente el desarrollo y garantice la estabilidad financiera y la protección de los consumidores".

Además de MiCA, el paquete incluye una estrategia de finanzas digitales y una Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) que también cubre los cripto-negocios.

"Los recientes acontecimientos en este sector en rápida evolución han confirmado la urgente necesidad de una regulación a escala de la UE", dijo el ministro francés de Economía, Finanzas y Soberanía Industrial y Digital, Bruno Le Maire, cuando se propuso por primera vez la normativa.

"La MiCA protegerá mejor a los europeos que han invertido en estos activos y evitará el uso indebido de los criptoactivos, al tiempo que favorecerá la innovación para mantener el atractivo de la UE. Este reglamento histórico pondrá fin al salvaje oeste de las criptomonedas y confirma el papel de la UE como organismo normativo en temas digitales."

Por Zak Thomas-Akoo